Думаємо у багатьох була така ситуація. Телефонуємо мамусі або татусю та слізно просимо скинути грошенят, бо хочеться на день народженні здивувати подружок новим платтячком від модного дизайнера або ж придбати нову Плейстейшн, бо товариш твій її купив, а ти чим гірше. І ось, бідні, нещасні батьки, збирають останні копійки та чвалають до термінала банку, щоб порадувати рідне дитя грошенятами. Однак, у батьків нічого не виходить, вони розгублені, телефонують вам, а ви й самі не знаєте, що сталося, бо раніше все було добре, татко двадцять тисяч надсилав вам на новий автомобіль. Що ж робити? Бо сусідка тітка Галя казала, що тепер, внукові своєму більше п’яти тисяч і не скине, треба буде на платежі дробити або у банк нести купу довідок, щоб гроші внукові надійшли.

Не панікуйте, все набагато простіше, ніж вам може здаватися. Як зазвичай буває у нашій країні, великі «дядьки» з Верховної Ради змінили закон, який хоча й зорієнтований на великий бізнес, але вплинув і на життя простих громадян.

Так, ще весною цього року набрали чинності нові вимоги для здійснення платежів. Звичайно, нове рулювання стосувалося більшою мірою великих сум та їх моніторингу. Зокрема, раніше банки повідомляли контролюючі органи про всі операції від 150 тисяч гривень, а серед підстав для цього було більше 10 ознак. Новий закон збільшив граничний поріг суми до 400 тисяч гривень та зменшив перелік ознак операцій до чотирьох. Окрім цього, багато є ще там цікавого для великого бізнесу, але ми не про це.

Головні зміни, що вплинули на пересічних громадян стосуються поповнення та переказу готівкою. Тепер ці операції мають певний ліміт без їх ідентифікації. Ліміт такий встановлений на рівні п’яти тисяч гривень. Тобто, якщо ви хочете переказати суму більше п’яти тисяч гривень, ви повинні пройти ідентифікацію.

Простий громадянин може розгубитися в цьому та вигадувати собі купу схем, як же ці гроші надіслати. Дробити суму на декілька платежів по п’ять тисяч, просити сусіда переказати гроші або ще щось в цьому дусі. Стоп. Саме тут ви повинні зупинити особу, що хоче переказати вам кошти та пояснити, що нічого вигадувати не потрібно.

В першу чергу, запропонуйте перевести кошти з картки на картку, а не готівкою в терміналі, бо зміни жодним чином не впливають на безготівкові операції, все залишилось як до нововведень, адже власники банківських рахунків, до яких прив'язані платіжні картки, вже є ідентифікованими.

По-друге, якщо ж немає такої можливості та всі збереження ваших батьків виключно у готівковій формі, запропонуйте їм відвідати відділення банку, взявши із собою лише паспорт громадянина ну і, звичайно, самі гроші. Паспорту буде достатньо для ідентифікації грошового переказу на суму більше п’яти тисяч гривень.
Звичайно, є ще термінали самообслуговування та банкомати, які технологічно обладнані верифікацією платника. Через них також можна буде перевести більше п’яти тисяч, але не всі термінали та банкомати мають таку функцію ідентифікації та не у всіх відділеннях вони є.

По-третє, не лякайтеся, перевіряти звідки ви взяли ці кошти банки не будуть. Звичайним громадянам не потрібно буде мати при собі довідку про доходи чи ще щось для проведення невеликого платежу. Це так звані низькоризикові операції. Підтверджувати походження коштів треба лише під час великих – понад 400 тисяч гривень – операцій.

Ну і останнє, якщо ж вам грошенята батьків не потрібні, бо й своїх вистачає, та ви вирішили самостійно купити нове платтячко або нову Плейстейшн, замовили доставку через поштового оператора з післяплатою, то готуйтеся надати поштовику особисті документи також, для ідентифікації платежу більше ніж на п’ять тисяч гривень. Покажете паспорт і на цьому страшна процедура ідентифікації закінчиться.